7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом

7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации криминальных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с валютными средствами либо другим имуществом

В современных сложных социально-экономических критериях прокурор, надзирая за исполнением организациями, осуществляющими операции с валютными 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом средствами либо другим имуществом, законов о противодействии легализации криминальных доходов, не только лишь выявляет и предупреждает правонарушения, да и содействует решению задач оздоровления экономики, удачному проведению соц реформ, защите прав и интересов 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом легитимных бизнесменов, укреплению страны. Для реализации схожих задач прокурор должен владеть не только лишь правовыми познаниями, да и обладать методикой надзора, верно определять средства выявления и восстановления нарушенной законности.

Планировать проведение прокурорских проверок 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом выполнения законов о противодействии "отмыванию" организациями, осуществляющими операции с валютными средствами либо другим имуществом, нужно в разных сферах экономики (к примеру, в кредитно-банковской сфере, на рынке ценных бумаг) либо 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом включать вопросы выполнения антилегализационного законодательства в предмет проверок выполнения законов в сфере экономики.

При осуществлении проверки принципиально избегать недочетов, к числу которых можно отнести последующие:

а) при подготовке к проверке не проводится анализ данных 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом органов муниципального контроля о состоянии законности в рассматриваемой сфере. Не всегда на высочайшем уровне находится взаимодействие органов прокуратуры с Росфинмониторингом при проведении проверок выполнения законов о противодействии "отмыванию", не 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом имеет постоянного нрава обмен информацией о состоянии законности в сфере операций с валютными средствами либо другим имуществом;

б) в ряде всевозможных случаев вне поля зрения прокурора остаются организации, осуществляющие операции с валютными средствами 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом либо другим имуществом, на которые распространяется требование закона об организации внутреннего и неотклонимого контроля, и имеется основание для прокурорской проверки, предусмотренное ст. 21 Федерального закона "О прокуратуре Русской Федерации" (поступившая в органы прокуратуры информация 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом о фактах нарушения закона);

в) проверка проводится выборочно, не много, не рассматриваются все нюансы выполнения требований закона об организации внутреннего контроля (к примеру, прокурор ограничивается исследованием практики идентификации клиентов, не обращая внимания на 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом выполнение квалификационных требований). В процессе проверки прокуроры не изучают всю нужную документацию, содержащую сведения об осуществлении процедур неотклонимого и внутреннего контроля, о сделках и денежных операциях, либо, напротив, делают препятствия 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом для предпринимательской деятельности, запрашивая документы, не относящиеся к предмету проверки;

г) по мере надобности использования особых знаний либо получения инфы с ограниченным доступом прокурорами к проверке не привлекаются сотрудники органов муниципального контроля, также органов 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность.

Для устранения и недопущения схожих недочетов прокурорам нужно использовать все доступные источники инфы о деятельности организаций в сфере противодействия легализации криминальных доходов. Такими источниками при 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом подготовке к проверке выполнения законов о противодействии "отмыванию" могут служить:

- сведения органов муниципального контроля о поднадзорных организациях, осуществляющих операции с валютными средствами и другим имуществом, выданных лицензиях, совершенных ими правонарушениях, количестве сообщений о подозрительных 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом сделках, направленных организациями в Росфинмониторинг, количестве согласований правил внутреннего контроля; материалы контрольных проверок, внедрения мер ответственности;

- сведения территориальных управлений Росфинмониторинга о количестве сообщений, поступивших от организаций на данной местности, сведения о 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом вербовании организаций к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ (нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма).

В процессе подготовки к проверке нужно найти совокупа проверяемых 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом организаций, осуществляющих операции с валютными средствами либо другим имуществом, на которые распространяются требования законов о противодействии легализации криминальных доходов. С этой целью прокурор может получить в подразделениях Федеральной налоговой службы сведения из 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом Одного муниципального реестра юридических лиц.

Информация о юридических лицах содержится также в базах данных Росстата, открытых базах данных органов гос власти. В Едином муниципальном регистре компаний и организаций Росстата содержатся сведения о полном 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом наименовании объекта регистра, юридическом и фактическом адресе, месте и дате регистрации, ИНН, сведения об учредителях, толиках в уставном капитале, систематизация в согласовании с общероссийскими классификаторами: формы принадлежности, организационно-правовой формы, видов 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом экономической деятельности.

Сравнение сведений Одного муниципального реестра юридических лиц и данных контролирующих органов позволяет выявить организации, которые уклоняются от постановки на учет в органах контроля.

Сведения о сделках с неподвижным имуществом, подпадающих под неотклонимый 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом контроль, прокурор может получить в Федеральной службе гос регистрации, кадастра и картографии. Выписки из Одного муниципального реестра прав содержат описание объекта недвижимости, зарегистрированные права на него. Исследование данных реестра позволяет составить список сделок 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом с недвижимостью, подлежащих неотклонимому контролю, который нужно сравнить с данными Росфинмониторинга о направленных риелторами сообщениях.

Увеличению эффективности прокурорских проверок содействует взаимодействие с органами муниципального контроля. В ряде всевозможных случаев 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом такое взаимодействие просто нужно (к примеру, при проверке выполнения кредитными организациями законов о противодействии легализации криминальных доходов прокурор не может запрашивать информацию о счетах юридических и физических лиц, что плохо отражается на полноте выявления 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом нарушений законов и предупреждении "отмывания"). Для этих целей нужно завлекать профессионалов территориальных управлений Банка Рф. По результатам проверок Банк Рф в согласовании с Указом Президента РФ "Об обеспечении взаимодействия муниципальных органов в 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом борьбе с правонарушениями в сфере экономики" должен немедленно информировать надлежащие органы прокуратуры РФ о выявленных правонарушениях в сфере экономики.

Необходимо подчеркнуть, что прокурор, не запрашивая информацию о счетах юридических и 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом физических лиц, правомочен проверить выполнение кредитными организациями законов о противодействии легализации криминальных доходов при совершении операций с ценными бумагами, покупке либо продаже наличной зарубежной валюты физическим лицом, обмене банкнот 1-го плюсы на банкноты 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом другого плюсы и т.п. Прокурор также уполномочен проверить, подходящим ли образом организован внутренний контроль, соблюдение сроков направления сообщений в Росфинмониторинг.

При проведении проверки прокурор истребует и изучает последующие документы:

- дела с анкетами (досье 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом) клиентов;

- правила внутреннего контроля, разработанные в организации;

- приказы о предназначении особых должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его воплощения;

- должностные аннотации участников системы внутреннего контроля;

- отчеты 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и сообщения организаций в Росфинмониторинг о сделках, подлежащих неотклонимому контролю и подозрительных сделках;

- аудиторские заключения;

- финансово-бухгалтерскую документацию со сведениями о денежных операциях и сделках;

- канцелярские дела, содержащие переписку с физическими и 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом юридическими лицами.

В процессе воплощения надзора прокурор инспектирует:

- наличие согласованных с органами муниципального контроля правил внутреннего контроля и программ его воплощения;

- наличие в организации специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом контроля и его соответствие квалификационным требованиям;

- соответствие организации внутреннего контроля требованиям закона.

В процессе проверки выполнения требований закона о разработке организациями правил внутреннего контроля прокурор устанавливает:

- утверждены ли правила внутреннего контроля управляющим организации, для 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом создаваемых организаций - в течение 1 месяца со денька их гос регистрации;

- представлены ли данные правила на согласование в соответственный надзорный орган, а в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности таких 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом организаций - в Федеральную службу по денежному мониторингу в течение 5 рабочих дней с даты их утверждения;

- предугадывают ли правила выявление и документальное фиксирование (вместе с операциями, подлежащими неотклонимому контролю) подозрительных операций;

- предусмотрена ли правилами разработка 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и реализация программ воплощения внутреннего контроля идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, оценки риска совершения клиентом организации операций, связанных с "отмыванием", документального фиксирования нужной инфы, обучения служащих организации в 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом сфере противодействия легализации доходов, приобретенных криминальным методом;

- содержат ли правила положения об углубленной (по мере надобности) идентификации клиентов - юридических лиц и выгодоприобретателей и об установлении, к примеру, последующих данных: состав учредителей (участников) юридического лица 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, структура органов управления юридического лица и их возможности, размер зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала либо размер уставного фонда, цены имущества;

- разработана ли анкета клиента;

- предвидено ли периодическое (обычно, не 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом пореже 1-го раза в год) обновление сведений, приобретенных в итоге идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей;

- соответствуют ли правила особенностям работы организации в данной сфере экономики, учитывают ли они более 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом всераспространенные методы легализации криминальных доходов;

- предусмотрена ли правилами неотклонимая подготовка сотрудником организации (по форме, утверждаемой управляющим организации) сообщения об операции при выявлении признаков операций, подлежащих неотклонимому контролю, и других операций, в отношении которых появляются 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом подозрения, что они осуществляются в целях легализации криминальных доходов;

- докладывается ли управлению организации о выявлении подозрительных операций либо сделок, подлежащих неотклонимому контролю, для решения вопроса о направлении сообщений о таких 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом сделках в Росфинмониторинг.

Прокурор также инспектирует наличие в организации специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля, и его соответствие квалификационным требованиям. В этих целях прокурор изучает диплом ответственного лица, трудовую книгу 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (при отсутствии нужного образования), приказ о предназначении ответственного лица и должностную аннотацию, регламентирующую его деятельность.

Проверяя соответствие закону организации внутреннего контроля, прокурор рассматривает последующие вопросы:

- организована ли идентификация лица конкретно работниками организации, ответственными 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом за работу с клиентами;

- организована ли фиксация инфы о сделках и денежных операциях не только лишь подразделениями организации, ведущими конкретную работу с клиентами, да и обрабатывающими финансово-бухгалтерскую документацию;

- налажено 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом ли взаимодействие данных подразделений с ответственными должностными лицами в целях противодействия "отмыванию", а именно, передача сведений об операциях и сделках, консультирование;

- соответствует ли структурная организация подразделения по противодействию "отмыванию" требованиям законодательства;

- организована ли 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом учеба работников организации в целях противодействия легализации криминальных доходов.

Прокурор при осуществлении надзора за исполнением требований закона об идентификации клиентов инспектирует:

- получены ли организацией нужные для идентификации документы и сведения;

- являются ли документы 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом действительными на момент предъявления;

- хранятся ли такие документы в течение 5 лет;

- принимались ли меры к проверке представленных клиентом сведений;

- корректность внедрения норм закона о непроведении идентификации клиента;

- принимались ли меры к установлению выгодоприобретателей 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обновлению инфы о клиенте и выгодоприобретателе.

Установить истинность представленных на идентификацию сведений прокурор может, сопоставив их с данными Одного муниципального реестра юридических лиц и бизнесменов, информацией об утерянных и 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом недействительных паспортах. Выявлению формального подхода работников организации при анкетировании содействует проверка прокурором представленных клиентом сведений (к примеру, прокурор может позвонить по обозначенному в анкете телефону клиента).

В процессе проверки нужно уделять свое 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом внимание на выявление фактов уклонения клиентов организаций от идентификации в случае, если нереально в принятом порядке проверить информацию о их и предоставляемых ими учредительных и других документах. Подобные деяния часто указывают на причастность 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом к легализации криминальных доходов, что просит от организации проведения более кропотливой проверки клиента.

При установлении схожих фактов прокурор узнает, пользовалась ли организация своим правом в согласовании с п. 11 ст. 7 Федерального закона "О 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма" отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, кроме операций по зачислению денег, поступивших на счет физического либо юридического лица, по которой 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом не представлены документы, нужные для фиксирования инфы.

Беря во внимание особенности правового регулирования деятельности кредитных организаций, прокурору при проверке выполнения банками законов о противодействии легализации криминальных доходов нужно установить, имели ли 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом место случаи отказа со стороны банков от заключения контракта банковского счета (вклада) с физическим либо юридическим лицом; фиксировались ли данные случаи документально; направлялось ли о их сообщение в Росфинмониторинг в срок не позже 1 рабочего денька 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом после отказа. Сведения о фактах отказа от заключения контракта могут находиться в переписке кредитных организаций.

Проверка выполнения требований закона о выявлении операций, подпадающих под неотклонимый контроль, и подозрительных операций подразумевает исследование направленных 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом в Росфинмониторинг сообщений о их, в процессе которого прокурор оценивает корректность отнесения операции к обозначенным категориям, полноту фиксации сведений об операции.

Нужным условием проверки является оценка прокурором корректности дизайна сообщений, соблюдения порядка 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом передачи сообщений в Росфинмониторинг (в целях исключения утраты сообщения), наличия защиты инфы, соблюдения требований закона о неинформировании клиента о реализованных процедурах неотклонимого и внутреннего контроля.

Изучая выставленные сообщения об операциях, подлежащих неотклонимому 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом контролю и вызывающих подозрение, прокурор инспектирует соблюдение предусмотренных законом сроков направления инфы в Росфинмониторинг.

Совокупа представленных сообщений сверяется с данными организации о количестве и содержании выявленных операций, направленных сообщений 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, данными Росфинмониторинга и контролирующих органов о переданных сообщениях. Несоответствие данных позволяет установить слабенькое звено в организации выявления и передачи сведений об операциях, подлежащих неотклонимому контролю, либо оцененных в качестве подозрительных. В предмет проверки заходит 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом также выполнение требований закона о предоставлении организацией инфы по запросам Росфинмониторинга, связанным с направленными сообщениями.

Осуществляя проверку соблюдения порядка выявления операций, подлежащих неотклонимому контролю и подозрительных операций, прокурор оценивает ведение в 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом организации бухгалтерского учета. Например, отсутствие документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность, может свидетельствовать о фиктивности работы организации и ее вероятной причастности к "отмыванию". В данном случае прокурору нужно привлечь к проверке служащих оперативно 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом-розыскных подразделений органов внутренних дел с целью выявления признаков вероятного злодеяния.

При конкретном исследовании денежных и бухгалтерских документов организаций, осуществляющих операции с валютными средствами и другим имуществом, прокурор оценивает выполнение организациями требований 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом закона об неотклонимом контроле и выявлении, документальном фиксировании сведений об операциях, в отношении которых появляются подозрения об их осуществлении в целях легализации криминальных доходов. При анализе документов нужно уделять свое внимание на договоры, заключенные 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом на сумму выше 600 тыс. руб.; на сумму, некординально наименьшую, чем 600 тыс. руб. (к примеру, 599 тыс. руб.); если контракт предугадывает повторяющиеся платежи на сумму, наименьшую, чем 600 тыс. руб., не обусловленные нравом 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом сделки. Подобные условия контракта могут свидетельствовать о попытках клиента уклониться от неотклонимого контроля.

Сравнение кассовых, банковских, складских, транспортных документов позволяет установить операции, подлежащие неотклонимому контролю и установить признаки операций, может быть связанных с 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом легализацией криминальных доходов, к которым относятся:

- немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных законодательством Русской Федерации, но запрашиваемых в согласовании со сложившейся практикой, также излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом осуществляемой операции;

- пренебрежение клиентом более прибыльными критериями оказания услуг, также предложение клиентом особенно высочайшей комиссии либо комиссии, заранее отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такового рода услуг;

- операции клиента, не 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом имеющие очевидного экономического смысла, не надлежащие нраву деятельности клиента и не имеющие целью управление ликвидностью либо страхование рисков (к примеру, поступление значимых денег в кассу не сопровождается реализацией со склада продуктов);

- наличие необычных 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом либо особенно сложных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от обыкновенной практики, применяемой данным клиентом, либо от обыкновенной рыночной практики;

- безосновательная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;

- внесение клиентом в ранее 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом согласованную схему операции (сделки) конкретно до ее реализации значимых конфигураций, в особенности касающихся направления движения денег либо другого имущества;

- передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (посредник) делает поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией;

- очевидное несоответствие операций, проводимых клиентом, принятой рыночной практике совершения операций;

- отсутствие инфы о клиенте (юридическом лице, в том числе кредитной 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом организации) в официальных справочных изданиях, также невозможность выполнить связь с клиентом по обозначенным им адресам и телефонам;

- невозможность установления контрагентов клиента*(201).

К примеру, о легализации криминальных доходов во внешнеэкономической деятельности может свидетельствовать 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом оформление на различные наименования товарных позиций товарораспорядительных документов, грузовых таможенных деклараций и внешнеэкономических договоров (наименования товарных позиций в согласовании с Товарной номенклатурой внешнеэкономической деятельности РФ (ТН ВЭД) различается в товарораспорядительных документах и внешнеэкономических договорах 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (договорах); отсутствие в товарораспорядительных документах точного, со ссылкой на ТН ВЭД, описания продуктов, являющихся предметом внешнеэкономических договоров.

При проведении проверки нужно учесть специфику сферы экономики, в какой организация производит 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом операции с валютными средствами либо другим имуществом, подходящим образом определять объем и список исследуемых документов.

Для выявления операций, подлежащих неотклонимому контролю, время от времени требуется более углубленное исследование документов (к примеру, сведения о 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом приобретении физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет могут содержаться в приходных кассовых ордерах, по которым в кассу были внесены средства за обретенные ценные бумаги; в регистрах аналитического учета, в каких 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом записаны детальные данные о реализованных ценных бумагах - их вид, серия, номер, номинал, количество и др.).

Для каждой сферы экономики свойственны свои признаки подозрительных операций. К примеру, на рынке ценных бумаг к таким относятся:

- постоянное заключение 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом клиентом срочных сделок либо внедрение других производных денежных инструментов в операциях с одним либо несколькими контрагентами, результатом чего является неизменный доход либо неизменный убыток клиента;

- разовая продажа (покупка) клиентом 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом огромного пакета не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, денежных инструментов по ценам, значительно отличающимся от рыночных, при условии, что клиент не является проф участником рынка ценных бумаг и ценные бумаги не передаются клиенту 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом в погашение просроченной задолженности контрагента перед клиентом;

- постоянные операции по покупке с следующей продажей ценных бумаг, не имеющих котировок и не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, при условии, что доход 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных обращающихся на организованном рынке ценных бумаг;

- одновременное выставление клиентом поручений на покупку и продажу ценных бумаг и других денежных инструментов по ценам, имеющим приметное 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам;

- воплощение операций, при которых один и тот же денежный инструмент неоднократно продается и потом выкупается в сделках с одной и той же стороной;

- проведение 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом операции с ценными бумагами на предъявителя, не размещенными в депозитариях.

Прокурор, выявив укрытую операцию, подлежащую неотклонимому контролю, либо в отношении которой появилось подозрение о том, что она связана с легализацией криминальных доходов, должен 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом востребовать от организации навести соответственное сообщение в Росфинмониторинг и продолжить по мере способности сбор материалов, касающихся источников имущества, с которым совершаются подобные сделки. В этих целях прокурор может получить данные, идентифицирующие физическое либо 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом юридическое лицо - клиента денежной организации, установить работников организации, сотрудничавших с данным лицом, затребовать документацию, содержащую сведения о проведенной сделке и денежной операции. Запрашиваются и исследуются также документы, отражающие финансово-хозяйственную деятельность клиентов 7.3. Выявление прокурором нарушений законов о противодействии легализации преступных доходов, допускаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом денежных организаций - субъектов предпринимательской деятельности.



724-sistema-nakopleniya-zhidkih-othodov-naseleniya-generalnij-plan-municipalnogo-obrazovaniya-nozdrachyovskij-selsovet.html
72kollekciya-dokumentov-po-lichnomu-sostavu-likvidirovannih-municipalnih-predpriyatij.html
72orientirovanie-vo-vremeni-leontev-moskva-fizkultura-i-sport.html